¿Qué es el lavado de activos?

 

El lavado de activos (LA) es la modalidad mediante la cual las organizaciones criminales buscan dar apariencia de legalidad a recursos originados en sus actividades ilícitas. En otras palabras, es el proceso de hacer que el dinero sucio parezca limpio, haciendo que las organizaciones criminales o delincuentes obtengan beneficios de las ganancias de sus acciones delincuenciales, sin poner en peligro su uso en actividades posteriores ilícitas o lícitas.

 

¿Qué es la financiación del terrorismo?

 

Es el apoyo financiero, de cualquier forma, al terrorismo o a aquellos que lo fomentan, planifican o están implicados en el mismo. No obstante, es más complicado definir al terrorismo en sí  mismo, por que el término puede tener connotaciones políticas, religiosas y nacionales, dependiendo de cada país. El lavado de activos (LA) y la financiación del terrorismo (FT), por lo general, presentan características de operaciones similares, sobre todo en la relación con el ocultamiento , por aquéllos que financian el terrorismo transfieren fondos que pueden tener un origen legal o ilícito, de manera tal que encubren su fuente y destino final, que es el apoyo a las actividades terroristas.

 

¿Cuál es el interés de una organización criminal y/o terrorista de lavar activos?

·        Ocultar los dineros de origen ilícito.

·        Realizar negocios por interpuesta persona, para beneficiarse de los dineros productos de delitos dando apariencia de legalidad.

·        Circular sus dineros por el circuito económico legal y utilizarlos en otras actividades delincuenciales.

·        Tener acceso a recursos nacionales e internacionales.

·        Tener acceso al sistema financiero.

·        Buscar nuevas fuentes de ingresos.

·        Mezclar dinero lícito con ilícito.

·        Tener negocios fachada para dar apariencia de legalidad a recursos ilícitos.

·        Evitar la extinción de dominio o la incautación de sus bienes.