Las señales de alerta son aquellas situaciones que al ser analizadas se salen de los comportamientos particulares de los clientes o del mercado, considerándose atípicas y que, por tanto requieren mayor análisis para determinar si existe una posible operación de lavado de activos o financiación del terrorismo.

 

¿Qué es SARLAFT?

Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorrismo.

Es el sistema adoptado por la cooperativa para promover la cultura de gestión de éste riesgo y prevenir que se incurra en delitos asociados al Lavado e Activos y Financiación del Terrorismo.

Mecanismos de control de SARLAFT:

  • Conocimiento del Asociado
  • Conocimiento del mercado
  • Identificación de operaciones inusuales
  • Identificación y reporte de operaciones sospechosas

Controles para identificar señales de alerta SARLAFT exigidos al Asociado:

  • Declaración de origen de fondos en apertura de productos de ahorro
  • Declaración de operaciones en efectivo igual o mayor a 10 millones de pesos, son su soporte.
  • Declaración de origen de fondos para consignación en cheque igual o mayor a 20 millones de pesos.
  • Actualización de datos
Formulario de Actualización de Datos

 

FUENTE: UIAF /CÁMARA DE COMERCIO DE BOGOTÁ